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上班族林小姐，看最近幾檔初次上市櫃的股票漲幅驚人，所以也想申購試試手氣，但心中有些疑慮，申購初次上市櫃的股票，應如何辦理？又申購時應注意哪些事項？

投保中心指出，目前初次上市櫃公司的承銷採取詢價圈購及公開申購配售併行辦理。簡單的說，詢價圈購就是指由投資人在承銷商預計承銷價格區間後的範圍內，表示其所願意接受的「價格」與「數量」，參與圈購的投資人不需先行繳交保證金，事後也可放棄認購權，同時承銷商決定配售給那些投資人，並不以圈購價格的高低做為配售的唯一依據。

公開申購，讓有意購買初次上市櫃股票的投資人，可以較原興櫃成交價更為優惠價格買進該檔股票，所以通常會有超額認購情形。

依相關規定，若申購數量超過銷售數量時，會採抽籤方式配售，目前當申購數量超過銷售數量達100%倍以上者，公開申購的額度可調整為本次承銷數量的60%。

林小姐除可依規定向證券商辦理詢價圈購或公開申購初次上市櫃公司的股票外，仍應多瞭解下列事宜以維自身權益。

投保中心提醒，林小姐申購過程要注意：首先，申購人經向經紀商公開申購後，不得撤回或更改申購委託書，中籤後亦不能放棄認購及要求退還價款，然詢價圈購後仍可放棄認購權，故投資人於公開申購前應審慎評估。其次，申購人就每一種有價證券之公開申購僅能選擇一家經紀商辦理申購，不得重複申購，且每一申購人限申購一銷售單位。

第三，申購價款應先預繳，申購人在申購截止日應確認證券商指定之往來銀行帳戶之存款餘額有申購處理費20元、認購價款及中籤通知郵寄工本費50元之合計金額，以供銀行執行扣款，否則將被視為不合格件而予以剔除，而詢價圈購的投資人不須先行繳交保證金。

第四，不合格件，重複申購案件；如有數個有價證券承銷案於同一天截止申購，而投資人申購1個以上案件時，應於扣款帳戶存入各承銷案件加總的申購處理費、認購價款及中籤通知郵寄工本費，否則會被視為不合格件。

第五，如投資人未中籤及屬申購不合格件時，證券經紀商應於公開抽籤日次一營業日辦理無息退回未中籤人之預扣認購價款及郵寄工本費，申購處理費20元則不予退回。關於投資人圈購初次上市櫃公司股票，可詳閱「中華民國證券商業同業公會證券商承銷或再行銷售有價證券處理辦法」及「中華民國證券商業同業公會證券商辦理公開申購配售作業處理程序」相關規定。

但林小姐仍必須要注意，初次上市櫃股票雖然期待可賺取價差利得，若遇到市場行情不佳時，仍可能會有價差損失，在申圈購前多花些時間瞭解其產業性質、每股盈餘等相關資訊，避免盲目投入資金而造成損失。

投資人保護中心成立於民國92年1月，係依投資人保護法設立的財團法人，主要業務為投資人對證券期貨事業之申訴或調處，並對不法事件發生時研議受理團體訴訟位投資人爭取權益，投資人可電02-27128899或書面方式洽詢。網址：www.sfipc.org.tw。

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